קרנות נאמנות: דירוג רווחיות. כללים לבחירת קרנות נאמנות

כל משקיע רוצה לדעת איפה להשקיע עם רווח מקסימלי. מכשיר אחד כזה הוא קרנות השקעות הדדיות, מקוצר כמו קרנות נאמנות.

הדירוג של הרווחיות שלהם משתנה כל הזמן, ותלוי בגורמים רבים. ננסה להבין ביתר פירוט איזה סוג של מכשיר פיננסי, איזה יתרונות וחסרונות יש לו. פרטים נוספים על מה קרנות נאמנות, הדירוג של הרווחיות שלהם, מה שהם צריכים לדעת לפני השקעה, בהמשך המאמר.

מה זה קרנות השקעות הדדיות

קרן הנאמנות היא מעין משרד מזומן של כסף משותף, המורכב ממניות (יחידות) של משקיעים ללא מעורבות של גורמים משפטיים וארגונים בנקאיים.

מנהלת אותו, אלא מנסה להגדיל את הכספים הללו, חברת הניהול, שבה הם מסכמים הסכם. זה מקבל בונוס מסוים על זה, ומשקיעים - הגדלת ההון.

דוגמה טובה

כדי להבין טוב יותר, אנחנו מדמים את המצב: בגן השיתופי, נמכרים עץ תפוחים, אשר בשנה יישא פרי.

לאדם אחד אין הזדמנות לקנות אותו, הואמזמין חברים להשקיע יחד ברכישת עץ תפוח, כדי ליצור במשותף הכנסה. כתוצאה מכך, הם מהווים קרן נאמנות אמון זה לאדם אחד. עצי Apple הם קנו, אשר בשנה מתחיל להביא הכנסה. חברים מחלקים אותו לפי החלק בקרן. אבל אין ערובה כי העץ לא יירד מחר או יישא פרי. חברים יכולים להשקיע כסף ולאבד הכל.

קרנות נאמנות, שתשואתן עשויה להשתנותכל יום, מסודרים באותו אופן. חברת הניהול מושכת מהם מניות של לקוחות וטפסים. זה לא אומר כלום אם שם הקרן קשורה לכל בנק, למשל קרנות הנאמנות של Sibbank הם רווחיות, הדירוג אינו מובטחת על ידי PJSC "Sberbank".

משקיע יכול גם לאבד את כספו,על אף העובדה שחברת הניהול אכן קשורה אליה, בניגוד להפקדה בנקאית, שהרווחיות שלה מובטחת הן על ידי הבנק עצמו והן על חברת הביטוח, שכן כל פיקדונות האוכלוסייה מבוטחים במצבים בלתי צפויים

קרנות הנאמנות הראשונות

המכשירים הפיננסיים הראשונים הופיעו בארצות הברית בשנת 1924.

אבל בתקופה של משברים כלכליים, האמריקאיהאוכלוסייה לא סמכה על חברות הניהול. כדי לשאת אנשים לא מוכרים הכסף לבעלות אינו ידוע? - זה איך אזרחים רגילים מנומקת באותו זמן.

פיתוח קרנות נאמנות

השגשוג בקרנות הנאמנות הגיע בתחילת שנות החמישים. באותה תקופה, אוכלוסיית ארה"ב הייתה "בשלה" להבנת מכשירים פיננסיים כאלה.

בשווקים המקומיים החלו קרנות הנאמנות להופיע באמצע שנות התשעים.

היום ברוסיה החברה היציבה ביותר, אשר מראה דינמיקה חיובית של צמיחה בהכנסות בעלי המניות משנה לשנה, הוא "Sberbank. חברת השקעות לנאמנות ".

סוגי קרנות נאמנות

לאחר מכן, אנו מפרטים את סוגי קרנות נאמנות.

דירוג הרווחיות שלהם והסיכונים תלויים ישירות בסוג הקרן:

• אג"ח חוב. שיטת ההשקעה באג"ח נחשבת לפחות מסוכנת, אך התשואה עליהן נמוכה מזו של סוגים אחרים. הוא האמין כי כלי כזה נדרש כדי לחסוך הון ללא איום של הפסד.
• קידום מכירות. עם הכסף של בעלי המניות, מניות של חברות שונות נרכשים, שבמהלכם תלוי הרווחים וההפסדים.
• מעורב. מקור הזהב המקורי אסטרטגיית ההשקעה.
• סיכון. המשקיעים משקיעים ברכישות ניירות ערך של חברות הנכנסות לשוק במוצרים חדשניים שונים. יותר ממחציתם אינם רווחיים, אך עסקה אחת מוצלחת מספיקה, וכל ההפסדים מתוגמלים, והרווח יגדל.
• משכנתא. להשקיע את הכסף של בעלי המניות בתחום הנדל"ן למגורים או מסחרי.
• גידור. המסוכן ביותר, אבל באותו זמן, את הכספים הרווחיים ביותר. חברת הנאמנות עוקבת אחר תנודות השוק, ומתאימה להן, ובכך משחקת בירידה או בצמיחה.

SIFs של Sberbank: רווחיות. «מגזר צרכני»

עכשיו, פרטים נוספים על אחד המוצרים השקעה Sberbank - קרן נאמנות "מגזר הצרכן". יתרונותיו:

• סיכונים מינימליים.
• האפשרות של הפקדה של 15,000 רובל.
• במקביל, אתה יכול להשקיע במספר קרנות נאמנות.

עד כה, קרנות הנאמנות המוצלחות ביותר "Sberbank" (רווחיות) - "מגזר הצרכן". ביקורות בקרב המשקיעים, כמובן, הם סותרים.

אבל עבור 2016, "מגזר הצרכן" כלולעשרת הראשונים בין כל קרנות ההשקעה על ידי רווחיות. תחום מוצרי הצריכה הוא לפחות כל הפסד ההחלטות במשבר שנים, ולכן, כלי זה, כמו קודם, יש סיכויי צמיחה טובים.

סיכונים

למרות העובדה כי זה כלכלי"Sberbank", ערבויות לשימור כסף, יתר על כן, על ההכנסה זה לא ייתן. קרנות נאמנות מהבנק הרוסי הגדול ביותר עד כה, למרות שהם בין היציב ביותר, אבל כל יום יכול גם להיות הרוס. המשקיעים במקרה זה לא יקבלו דמי ביטוח, שכן מכשירים כאלה אינם נופלים על פי חוק ביטוח חובה של פיקדונות.

אנו מקווים כי עכשיו ברור מה SIFs הם של Sberbank. התשואה על אותם ניתן מן היתרה השלילית ל 30-50% בשנה. זה הרבה יותר גבוה מאשר פיקדונות.

ככלל, יש להם קרנות נאמנות מוגבלת של "Sberbank"- רווחיות. זה מובן: החברה "Sberbank". ניהול הנכסים "מנסה להשקיע רק בנכסים מוכחים במטרה למזער הפסדים אפשריים. לדוגמה, כגון קרן השקעות יחידה כמו "איליה Muromets" יש רווחיות של 3% רק 14% בשנה. מכאן המשוב השלילי של משקיעים הזנק, אשר ניתן להבין: גם עבור הפקדה בנקאית רגילה ללא סיכונים, עם תוכנית ביטוח הפקדה (זכור, קרנות נאמנות לא נופלים תחת זה) במשך יותר מ 3 שנים אתה יכול להשיג רווח יותר.

קיימת אפשרות כי בעוד כמה שנים בעל המניות עלול אפילו להפסיד כסף מההפקדה הראשונית.

לכן, יש צורך לחשוב על הכל לפני שתחליט אם להשקיע כזה מכשיר פיננסי.

ניתוח של מגזר הצרכנים

UIF "מגזר הצרכנים" מחזיקה היוםאחת העמדות המובילות על רווחיות במשך 3 שנים ב "Sberbank" - הרווח היה יותר מ -130 אחוזים. השווה, למשל, עם הפקדה בנקאית של 5-6%. מכאן המסקנה - קרנות נאמנות יכול להביא רווח משמעותי, לעומת פיקדונות בבנקים קונבנציונאלי.

אבל למה הקרן הזו היא המנהיגה? זה הכל על אסטרטגיית ההשקעה: ה- UIF שולחת כספים למניות של חברות רוסיות המייצרות מוצרי צריכה לשימוש פנימי. ביסודו של דבר, אלה שלוש קבוצות:

• יצרנים של מוצרי צריכה.
• בנקאות.
• טלקומוניקציה.

במסגרת סנקציות כלכליות וסנקציות נגדיות,כמו גם את המשבר, אסטרטגיה זו היא המוצלחת ביותר. אבל דברים יכולים להשתנות כאשר השוק מתחיל לגדול בתחומים אחרים. לכן, המשקיע חייב לא רק לנתח את הרווחיות של שנים קודמות, אלא גם להתעמק במצב הכלכלי במדינה ובעולם.

</ p>>