הם הקפיאו את חשבון הבנק: מה לעשות?
לאחרונה, לנעול מקריםכספים של אנשים שנמצאו אשמים או חשודים בפעילות קיצונית. במקביל, "שכר" ו "חברתי" כרטיסים גם בא תחת ההפצה. מה עושים לקוחות שקפאו חשבון בנק?
חקיקה
הבסיס המשפטי הוא שנקבע בחוק הפדרלי מס '115 "בהלבנת הון ". בחלק הראשון של אמנות. 7 של מסמך זה קובע כי הבנקים נדרשים להקפיא כספים של חשודים במעורבות בפעילות קיצונית. במקרה זה, הבסיס להכללת אדם ברשימה זו הוא החלטת בית המשפט הרלוונטית. במקרים אחרים, אל תדאג אם הם להקפיא חשבונות בבנקים. ארגונים מסחריים מבצעים פעולות אלה מבלי לתקשר עם הלקוח, אלא על בסיס הזנת הנתונים שלו לרשימת החשודים. כפי שמוצג בפועל, הגשת תלונות הבקשה אינו מוביל לשחרור של כספים.
באופן כללי, החוק אוסר "חשוד"להשתמש בכספו. אבל אותו מסמך אומר כי הטבות ופנסיה מובטחת על ידי המדינה, כמו גם משכורות כי מוסדר על ידי קוד העבודה, לא צריך ליפול על פי החוק. אבל בפועל מראה כי אם חשבון הבנק הוא קפוא, אז אדם לא יקבלו גישה אליהם עד שהם נשלל מרשימת Rosfinmonitoring. מקורם של הקרנות לא נלקח בחשבון.
הבנק הקפיא את החשבון: מה לעשות?
בהתאם לתקנה על הכלליםהעברת "הטבות, מובטחת על ידי המדינה, אשר הקשישים מקבלים בדואר, אינם חלים על התשלומים שאינם במזומן. דבר נוסף הוא כי רבים הגמלאים היום לקבל כסף על כרטיס האשראי של המוסד. אם אדם יש קפוא חשבון עם הבנק, יש צורך לכתוב בקשה לסניף PF עם בקשה להעביר את הקצבה באמצעות הדואר הדואר. אם כתובת ההרשמה אינה עולה בקנה אחד עם מקום המגורים, אז המידע הזה צריך להיות מועבר גם לגוף המדינה.
עבור "קיצונים" שמקבלים כסף("צו", "חופשת מחלה" וכו '), עליך לבצע את אותם השלבים: לכתוב בקשה לקופת ביטוח לאומי המבקשת תשלום באמצעות דואר. אז זה לא משנה אם הם להקפיא חשבונות בבנקים. אדם תמיד יקבל כסף מובטחת על ידי המדינה.
אם זה לא עובד
ראשית, יש לזכור כי אי קבלתההטבה במשך 6 חודשים רצופים מובילה להשעיית תשלומים. לכן, אם התוכנית שתוארה לעיל לא עובד, יש צורך לפנות מיד למחלקה של סוכנות המדינה במקום השירות, ולדווח על בעיה זו. בפועל, לא היו מקרים כאלה.
אל תיתן משכורת
בעיה זו נפתרה אפילו מהר יותר. קוד העבודה של הפדרציה הרוסית אומר כי שכר עבודה משולמת במקום העבודה במזומן. העברת כספים לכרטיס חייבת להיות מוצדקת על ידי יישום מתאים או חוזה עבודה. לכן, אם חשבון הבנק קפוא, במקרה הראשון יש צורך לכתוב בקשה ממוענת למעסיק עם בקשה לקבל משכורת מאת הקופה של המשרד. מספר העותק ותאריך הקביעה מסומנים על העותק של הנייר. הבקשה יכולה גם להישלח בדואר רשום עם הודעת משלוח. במקרה השני יש צורך לכתוב מאמר ממוען למנהל עם בקשה לבצע שינויים לנקודה מסוימת של TC של המהדורה האחרונה. הוא מלווה בטיוטת הסכם, נוסח הסעיף המתוקן. למעביד הזכות לסרב לעובד בבקשה זו. אז אתה צריך לסגור את "שכר" החשבון. המעביד לא יוכל למלא את חובתו, וייאלץ לחתום על הסכם נוסף. במקרים קיצוניים, יצטרכו ללכת לבית המשפט. החלטה כזו בהחלט יש השלכות על העובד.
תקנות חוץ חלות
לפני מספר חודשים סגרו השלטונות הספרדיםגישה לאמצעים של הרוסים. מדוע הבנקים להקפיא חשבונות? אזרחי הפדרציה הרוסית לא הסבירו את מקור ההון בזמן. על פי החוק של המדינה, זרים נדרשים להצדיק את הופעתה של הכנסה שהושקעו בנדל"ן או בנכסים. תחת הסנקציות היו אנשים שלא הגיבו בזמן לבקשות הרלוונטיות של הרשויות. כמו כן מתחייבים השלטונות להכריז על רכוש מחוץ לספרד. עבריינים עומדים בפני קנס של 10 אלף יורו. אבל קורבנות רבים אפילו לא מנסים לתקן את המצב, כי הם מפחדים לדרוש אישורים כאלה ברוסיה.
מה הסיבה
אנשים השייכים לקטגוריה של "עשירים" צריךלשלם את ההפרש בין מס הכנסה ב הפדרציה הרוסית וספרד. A הוא 13% ו 52% בהתאמה. הבסיס לחישוב הוא וההפסד. לפיכך כל הבעיות. אם אדם הקפיאה חשבון בנק על מנת לקבל גישה מחדש את האמצעים הדרושים כדי להביא תעודה, בהתאמה, להודיע לרשויות על הבעלות של נכס בחו"ל, לשלם מס של הפדרציה הרוסית ואת ההבדל לתקציב של ספרד.
מסקנה
Rosfinmonitoring עושה רשימה של אנשים אשרהחשודים בביצוע פעולות קיצוניות או טרור. זה נבדק באופן קבוע על ידי מוסדות אשראי, ואם יש צירופי מקרים, הם חוסמים את הגישה כספים. במקביל, כל ההכנסות לכרטיס מופצים לכרטיס. החדשות הטובות הן כי אדם יכול לשחזר גישה לקצבה, קצבה ומשכורת. אילו בנקים יש חשבונות קפואים, במקרה זה זה לא משנה. תשלומים אלה מובטחים על ידי המדינה ועל קוד העבודה, ולכן אינם נופלים על פי חוק הלבנת הון.
</ p>>
